金管會昨（18）日宣布，開放承辦財管2.0的七家銀行，可對其高資產財管客戶提供海外私募股權基金、避險基金，或以黃金、不動產的各類現貨基金等另類金融商品，此舉可擴大銀行財管業務規模、客戶投資商品選擇更多元，銀行和客戶同享利多。
銀行局副局長林志吉說，高資產客戶過去可能透過境外管道接觸，並投資避險、私募股權基金等另類投資商品，鑑於目前投信顧、券商複委託都可替客戶投資這類商品，因此將銀行承辦的高資產客戶也納入。
目前包括中信銀、兆豐銀、上海商銀、國泰世華銀、第一銀、合庫銀、UBS等共七家獲准開辦高端資產客戶業務。林志吉說，這七家業者只需完備內部規範，就可對其高資產客戶提供相關商品。
業者認為，開放高資產客戶可投資海外私募股權基金，商品選擇增多、也有助客戶將資產集中管理。
據金管會統計到7月底，七家銀行承做高資產客戶數已達2,966人、管理資產規模達3,831億元，前三大是中信、兆豐及合庫。
為推動國銀財管2.0業務、各金融業辦理高資產客戶財管業務一致性，金管會發布函令，開放承辦高資產客戶財管的七家銀行，可對其高資產客戶提供「未具證券投資信託基金性質」的境外基金，即基金投資標的中，不再是以有價證券為主，而是如黃金、不動產等現貨基金，或是私募股權基金等。
林志吉說，如國外有投資以不動產或基礎建設的私募股權基金或避險基金，這類商品因流動性或透明度較低、投資門檻高，較適合具一定專業、經驗及財力，並願意承擔相關投資風險、以長期投資為主的投資人。
他也說，目前投信顧、券商複委託投資，都可對專業機構投資人、高淨值投資法人或高資產客戶這三類客戶銷售該類基金，這次僅是將銀行業以信託方式受託投資納入，藉此強化金融業對客戶提供的商品和服務。
目前七家開辦高資產客戶財管業務的銀行，中信銀7月客戶數、管理資產規模各達1,193人、1,230億元居冠，市占率各達40%及32%，惟較過去市占率略降。
