行政院長林全昨天強調，目前兆豐銀案是被美方以「未申報」處理，未確認「洗錢」。但行政院獲悉此事已一個月，為何調查沒有進度？林全說，此案困難，跟我們與美國紐約州簽訂的MOU（金融監理合作瞭解備忘錄）的規定及權責有關。
林全說明兆豐銀紐約分行被美方金檢裁罰的過程表示，此事件是在七月廿九日收到美國紐約州金檢單位通知說「要裁罰」，而且是比較高的金額；美方還要求我國政府在八月四日前簽好同意書，同意裁罰金額。
林全表示，到了八月一日，兆豐金才向金管會報告，金管會主委丁克華同日向他報告此事。他看了報告，也看了紐約州對其他銀行的裁罰，認為金額偏高，希望可以再協商；由於時間緊迫，限期八月四日簽同意書的時限就快到了，而金管會與紐約州簽有MOU，才由金管會設法溝通，並與對方官員協商。
林全表示，協商重點二：一是當時認為八月四日的時間不夠，因為裁罰是重大資訊，兆豐是上市公司，必須讓董事會通過，因此無法簽同意書；二是希望透過協商，除了延長時間，也能協商裁罰金額。經過磋商，最後才得到這樣的結果，這中間還透過央行和美國監理機關討論。
金管會副主委桂先農解釋，金管會之前就已和美國紐約銀行局簽署MOU，後來紐約銀行局與保險局合併為紐約州金融服務署（NYDFS），雖然紐約金融監理機關改制，但這個雙邊MOU持續有效，有「互相分享金融監理資訊」功能。
兆豐銀行總經理吳漢卿在八月一日向金管會報告，可能遭DFS裁罰後，金管會立即由銀行局局長詹庭禎署名，發函給DFS，並請金管會駐紐約辦事處人員親赴DFS送達，函中即提到，依照MOU規定，台灣和紐約之間，應分享金融監理資訊功能，像這種重大裁罰案，應該要先告訴對方。但DFS一直沒回應，金管會才在行政院指示下，請中央銀行幫忙。桂先農在八月四日下午到央行，告知央行總裁彭淮南有關兆豐銀行一案，彭淮南同意由央行駐紐約代表辦事處偕同金管會紐辦人員，共同拜會DFS，幫兆豐銀行爭取更寬裕的處理時間。
金管會還表示，後來DFS已回函，也表達會繼續依照MOU精神分享監理資訊，也同意金管會前往美國金檢。
法務部長邱太三提到辦此案困難的部分。他說，專案小組已指定地檢署偵辦此案，北檢每天都調閱證據及傳喚人員，但「很多文件、戶名是英文的，還有西班牙文」，必須要找懂相關語文的人協助。
