FIND研究员∶李启荣
金融产业是一项需要长期累积经验和历史的学问,才能了解以往的产业发展史、预估未来的产业契机,而数十年来累积的庞大知识需要花上很长时间来解读与学习。现阶段随著AI生成式内容(AI-generated contents, AIGC)的发展,除了具有过目不忘的高效率学习能力外,也同样具有振笔疾书的神速文字生成能力。
知名投顾公司摩根士丹利(Morgan Stanley)就拥抱了AIGC,将历年累积的庞大金融知识资产,转化为AI投顾的「金头脑」,依据宝贵的经验为投资人提供有利决策与建议。
【技术发展背景】
摩根士丹利具备了庞大的金融资料库,并藉由历年并购中小型投顾,充实了摩根士丹利的关键知识资产,却也带来了分类管理的问题,需要仰赖AIGC技术来解决。
另外,摩根士丹利拥有16,000多名专业投资顾问,每位顾问涉足不同种类的专业领域,为了提升庞大知识资产的利用率,给不同领域的投顾所利用,因此摩根士丹利就导入ChatGPT的模型,并针对金融业的使用情境,训练庞大的金融知识,来成为真人投顾的得力助手。
【技术介绍与应用现况】
摩根士丹利导入的是较为先进的GPT-4引擎,除了能吸收既有的庞大资讯量以外,也能因应瞬息万变的金融局势,吸收最新金融趋势和证券走势,来不断更新资料集。有别於摩根大通(J. P. Morgan)的类ChatGPT方式,摩根士丹利采用聊天机器人(Chatbot),并与累积金融知识的客制化资料集连动,让AI投顾更迅速找到真人投顾所需的关键资讯,为真人投顾带来莫大助益。
图 1 摩根士丹利投顾AI Chatbot
资料来源∶《 ITHome》王宏仁, 2023
【未来展望/挑战】
AIGC为投顾和投资人之间的互动带来冲击性的变革,除了能更迅速、更准确地搜寻历史数据、推算未来趋势以外,AIGC也囊括了各种金融领域的资料,并提供给不同专业领域的投顾所使用;现阶段AI投顾已经能够掌握既有的金融数据,并据此推算出未来趋势,未来更要因应瞬息万变的局势变化,以及AI技术的进步,让AI投顾能发挥更高的效率和准确率。
封面图片来源: 123RF
参考资料∶
1.Davenport, T. (2023, March 20). How Morgan Stanley Is Training GPT To Help Financial Advisors. Retrieved from Forbes: https://www.forbes.com/sites/tomdavenport/2023/03/20/how-morgan-stanley-is-training-gpt-to-help-financial-advisors/?sh=2848cabb3fc3
2.Prakash, P. (2023, March 15). Morgan Stanley is testing OpenAI's chatbot that sometimes 'hallucinates' to see if it can help financial advisors. Retrieved from Fortune: https://fortune.com/2023/03/14/morgan-stanley-testing-openai-chatgpt-gpt4-to-help-financial-advisors/
3.Son, H. (2023, March 14). Morgan Stanley is testing an OpenAI-powered chatbot for its 16,000 financial advisors. Retrieved from CNBC: https://www.cnbc.com/2023/03/14/morgan-stanley-testing-openai-powered-chatbot-for-its-financial-advisors.html
4.王宏仁. (2023年3月16日). 【GPT4企业实例】摩根士丹利财管靠GPT 4解读庞大知识资产,让上万理财顾问的Chatbot助手再升级. 撷取自 ITHome: https://www.ithome.com.tw/news/155956