看好台灣私募市場潛能，國泰世華私人銀行搶搭「財管2.0」開放列車，促資金、人才、產品到位。
國泰世華私人銀行執行長傅伯昇受訪時指出，金管會開放獲准開辦高資產客戶財管業務的銀行，可採信託方式受託投資「未具證券投資信託基金性質」的境外基金，讓高資產客戶不用遠赴海外，在國內就能投資「另類投資商品」，提供客戶更加多元化的資產配置方案。
國泰世華私人銀行於今年第1季，領先銀行同業率先推出首檔「未具證券投資信託基金性質」境外基金。
傅伯昇解釋，「未具證」產品與傳統投資如股票、債券等有價證券不同，可投資的範圍更加廣泛，其中也包含私募股權基金等另類投資。
身為國泰世華私人銀行執行長、「最懂富人」的傅伯昇表示，台灣的私人銀行客戶在投資布局上，主要追求長期穩定的投資報酬率，這些高資產客戶通常是成功的企業家，投資目的主要是為了資產保值或小幅增值，年報酬率若能達到6%~8％就已足夠。在投資配置上，通常較仰賴能創造穩定現金流量的固定收益商品，再加上股票、結構型商品或另類投資，以時間換空間、賺取超額報酬，就能有很高的機率達到設定的投資目標。
傅伯昇表示，私募股權基金等另類投資，並非「快進快出」，而是著眼長期投資角度，投資者需承受流動性不高的風險，但長期下來，投資報酬率多能達到雙位數以上。
鄰近的香港與新加坡在推廣私募股權等未具證券性質的產品已行之多年，日本與南韓從2018年起陸續透過逐步開放方式，讓非機構投資者也能在國內參與私募股權的投資。
許多台灣的高資產客戶，其早已透過海外資金進行全球資產配置，因此對於包含私募股權在內的另類投資概念並不陌生，也有一定程度的需求。相信隨著主管機關積極推動，以及前幾年許多台商資金回流引帶動的投資需求，預估都將為台灣的私募股權基金市場更往前推進一步。
傅伯昇表示，國泰世華私人銀行設置在新加坡、香港和台灣的服務團隊，會定期透過內部會議，讓三地團隊無論在商品資訊、服務經驗、格局視野上，都能站在彼此的肩膀上看見世界。據統計，國泰世華私人銀行的資產管理規模（AUM），連續七年均達到雙位數的成長幅度。
