富比世台灣新首富 廣達林百里身價2,833億元


網路時代,部落格是最佳發聲的平台。從【部落格名嘴】電子報非大眾媒體的角度,看個人媒體如何發揮影響力! 【阿布拉電子報】分享文學性、藝術性與兒童性兼具的兒童繪本,並希望透過繪本和你一起發現孩子的世界。
★ 無法正常瀏覽內容,請按這裡線上閱讀
新聞  部落格  NBA台灣  網站總覽  
2023/07/14 第5646期 | 訂閱/退訂 | 看歷史報份
 
今日財經頭條
國際財經要聞
其他財經要聞
 
★ 台股重要指標:外資買賣超投信買賣超自營商買賣超融資增減排行融券增減排行
 
今日財經頭條
富比世台灣新首富 廣達董座林百里上位
記者吳康瑋/台北報導經濟日報

廣達(2382)搶搭AI伺服器浪潮商機,昨(13)日股價再創近23年來新高,董事長林百里身價跟著水漲船高。富比世即時富豪榜調查昨天最新資料顯示,隨著廣達股價狂飆,林百里身家衝上91億美元(約新台幣2,833億元),成為台灣新首富。

廣達昨天股價再次展現勢如破竹之勢,以大漲近5%開出後,隨即站上200元大關,並在10時許衝上漲停價206元,再寫23年來新高價,惟尾盤隨大盤漲幅收斂而打開漲停板,漲勢縮小,終場收在195元、漲7.5元,漲幅4%。

統計廣達此波股價在4月中旬除息後的80.4元附近起漲,6月初輝達(NVIDIA)執行長黃仁勳來台掀起AI旋風後開始拉出明顯漲幅,截至昨天收盤波段股價大漲逾1.5倍,林百里身價隨之大增。

公開資訊觀測站資料顯示,林百里目前共持有廣達股票41萬5,738張,廣達4月除息每股配發6元現金股利,林百里已坐收24.94億元股利;另外,林百里還透過名下千宇投資公司(林百里為99%持股大股東)持有廣達57.24萬張股票,也可獲得34.3億元股利。

富比世即時富豪榜調查昨天最新資料顯示,廣達昨天股價再寫23年多來新高價,推升林百里身家衝上91億美元,排名全球第231名,並超越鴻海集團創辦人郭台銘、宏福實業創辦人張聰淵等富豪,成為台灣新首富。富比世即時富豪榜調查統計,張聰淵身家約80億美元,為全台第二富豪;郭台銘排名第三、身家73億美元。

彭博資訊也將林百里身家淨值與各種物件進行等值比較,相當於480萬金制盎司黃金、1.171億桶原油,更是全美平均家庭收入的13.33萬倍、美國每年成屋銷售額的6%、美國前百名大專院校捐款的2.4%、全美統計前200名管理者總薪酬的149.4%,甚至與台灣2%的GDP等值,相當驚人。

法人指出,廣達搭上此波AI商機,主要是透過旗下雲達切入相關領域,並於5月初與黃仁勳共同宣布推出領先全球的最新AI伺服器NGX,瞬間變成全球目光焦點。

針對AI伺服器業務,林百里日前透露,廣達與輝達合作開發的新一代推論伺服器NGX將於第4季量產,隨著下半年進入伺服器出貨旺季,預估2023全年伺服器營收將成長個位數百分比。

 
國際財經要聞
美升息循環即將告終
國際中心/綜合外電經濟日報
儘管聯準會(Fed)官員的最新談話都強調會繼續升息,但Fed最新公布的褐皮書卻描繪出美國經濟持續降溫的景象,強化市場對於Fed升息循環即將告終的預期。

今年有決策投票權的明尼亞波利聯準銀行總裁卡斯哈里12日警告美國銀行業,要為進一步升息做好準備,沒投票權的里奇蒙聯準銀行總裁巴爾金也說,儘管6月通膨放緩,但還是太高,重申Fed將致力把通膨率壓回2%的目標水準。

舊金山聯準銀行同日發布的研究報告指出,若新冠疫情前的經濟趨勢依然存在,勞動市場溫和降溫,可能不足以壓低剔除糧食、能源及住房相關成本的超級核心通膨。路透指出,這份報告的言外之意是,若Fed真如市場預期,年底前只再升息1碼,黏著的超級核心通膨提高了Fed加碼升息的機率。

不過,Fed褐皮書表示,整體經濟活動從5月底以來略微增加,在12個轄區中,五個回報稍微成長,五個回報停滯,兩個回報稍微下滑,「一般而言,對未來幾個月的經濟預期持續為緩慢成長」,「一般而言,對未來幾個月的物價預期穩定或下滑」,報告也充滿警訊,包括零售商注意到消費者減少非必需品支出,銀行業回報放款活動疲軟,其他受訪者回報貨運量進一步下降。

 
美元指數一度失守100關 探15個月低點
編譯葉亭均/綜合外電經濟日報

DXY美元指數13日盤中跌至15個月以來最低,一度失守100大關,因數據顯示美國6月消費者物價漲幅放緩,促使市場預期美國聯準會(Fed)今年可能只會再升息一次。分析師預期美元將續貶,可能進入新一輪貶值周期。

追蹤一籃子六種主要貨幣的DXY美元指數,13日盤中貶0.55%至99.97,為2022年4月以來最低。歐元和英鎊都觸及15個月高點,澳幣挺升0.4%至0.6813美元,是兩個月新高,瑞郎站上0.8655瑞郎,為2015年來最強,日圓也衝上138.08日圓,為5月中以來最高。

通膨更頑固的北歐國家貨幣勁揚,瑞典克朗和挪威克朗一周來都強升5%。亞洲新興貨幣盤中也全面挺升,馬元躍升1%。

分析師認為,隨著美國單獨激烈升息的預期減退,美元可能進一步貶值。渣打銀行外匯策略師英格蘭德認為,最近美元疲軟,反映市場資金轉向,因預期Fed政策利率即將抵達高峰,放心地做空美元。

ING外匯策略師透納指出,美元因為通膨數據不如預期而出現的貶勢,可能是貶值循環的開端,疲軟的6月通膨數據可能是Fed積極升息終於開始拖慢經濟的今年第一個跡象。

澳洲西太平洋銀行(Westpac)策略師史皮澤也說,市場觀點是Fed非常可能在7月底升息,但這也會是最後一次。Monex Europe外匯分析主管哈維說,6月核心通膨數據低於預期,強化他預估的基本情境,也就是Fed本輪緊縮循環將只再升息一次。

野村G10高級外匯策略師羅徹斯特表示,他對歐元/美元多頭交易的信心增強,目標是歐元在9月底前升至1.14美元,高於之前的目標是1.12美元。他說,歐元區經濟成長的壞消息已被消化,而在美國,「通膨放緩的壓力…正變得更明顯,核心CPI低於市場預期。」

加拿大帝國商業銀行外匯策略全球主管拉伊說,上月通膨數據「為Fed緊縮循環接近尾聲的觀點增添了說服力」,「是美元走軟的一個強力訊號」。

 
要聞
大立光:手機客戶普遍悲觀 市場估iPhone 15出貨恐遞延
記者劉芳妙/台北報導經濟日報

大立光(3008)昨(13)日舉行線上法說會,展望本季營運,董事長林恩平指出,「7月比6月高一些,8月比7月好一點,9月仍看不到」。他示警目前手機客戶普遍悲觀,沒有一家樂觀,「包括準備發表新機的客戶也是」,高規鏡頭賣不好,中低階相對好一些。

大立光與信驊12日收盤並列股王,昨天大立光以2,405元、漲45元勝出,坐上股王,信驊跌10元、收2,350元。林恩平釋出相對保守訊息,法人研判今天台股將掀起股王爭霸戰。

大立光上半年稅後純益69.84億元,年減33%,每股純益52.33元。法人關注潛望式鏡頭進展,林恩平指出,目前大家都積極尋求導入,高低階都有。至於鏡頭組裝良率是否影響出貨,林恩平回應,目前模組廠的良率已克服,但感測器(sensor)良率較差,「下半年新機出貨目前有往後移一點」。

外傳蘋果iPhone 15系列新旗艦機種最大亮點的潛望式鏡頭設計,面臨下游模組廠良率卡關難題,林恩平昨天雖未提及是哪一家客戶,市場臆測,iPhone 15確實面臨組裝良率瓶頸,但良率問題已由模組廠轉移至感測器廠,且新機出貨時程恐將遞延。

大立光昨日線上法說會吸引逾400位法人參加,聚焦下半年蘋果新機出貨進展,林恩平的回應,再度潑了市場一盆冷水。

林恩平表示,潛望式鏡頭分為內對焦及整組對焦兩種,較高階的內對焦去年已出貨,今年量不會太大。今年以整組對焦出貨量較多,潛望式鏡頭多以旗艦機種為主,明年可能滲透至中階機種。

林恩平在4月的法說會上首度透露目前有客戶傾向導入模造玻璃做主鏡頭,可能是一片模造玻璃+7P ,外界解讀蘋果明年新機可能首度採用混合鏡頭。

法人問及混合鏡頭推展進度,林恩平表示,混合鏡頭在車用鏡頭已做了一段時間,但採用在手機上規格較高,挑戰大,手機客戶採用混合鏡頭設計,除了怕熱效應疑慮外,也追求更好的成像品質,目前Android陣營最高端的旗艦機種都已導入混合鏡頭設計,而且不只一家。

針對新廠進度,林恩平強調,將如期在第3季導入設備,以手機鏡頭為主,至於塑膠、玻璃鏡頭或音圈馬達都是可能規劃。

 
新版青安房貸8月上路 年輕人買房這方案利率最低1.565%
記者夏淑賢/台北即時報導經濟日報
財政部今天宣布8月1日起「青年安心成家購屋優惠貸款」精進版上路,也就是所謂新版青安,除了既有公股行庫吸收半碼外再新增政府補貼1碼,公股行庫主管指出,除了選擇一段式利率下降到1.775%,如果選擇兩段式利率,頭兩年優惠最低利率更是大降到1.565%,有可能比一段式方案更划算。

公股行庫主管剖析,新版青安房貸的四重變革,除了貸款年期、寬限期、額度上限等均增加,最吸引人、最令年輕人有感的當然是利率補貼,目前青安房貸共有三種方案可供選擇,除了各方矚目的一段式利率,新版青安房貸降到最低1.775%,若是兩段式利率,首兩年優惠更可壓低到1.565%,第三年起利率則是1.865%,因此選擇兩段式利率,頭兩年的利率更低,而如果未來有能力加速還款,總利息負擔還可能比選擇一段式輕,所以兩段式方案可能更划算。

行庫主管表示,雖然新版青安房貸拉長為40年期,配合貸款年期拉長,寬限期也增加到5年,但是若計算總利息負擔,40年期當然會比30年期房貸來的重,所以關鍵在於個人的資金調度狀況,是否可能加速還款來減輕總利息支出,此外,兩段式方案首兩年優惠超低利1.565%過後,市場是否會在今年升息階段終了、兩年後又降息,這些也都是想借新版青安房貸的年輕族群,可以自行評估斟酌的重點。

 
國銀放款中小企 動能升溫
記者廖珮君、楊筱筠/台北報導經濟日報

據金管會昨(13)日公布最新統計,2023年5月底國銀對中小企業放款餘額9兆3,647億元,5月單月增加568.7億元,累計前五月增加814.6億元,銀行局副局長童政彰說,5月放款增幅擴大,依照過去中小企業放款的發展軌跡,通常第2季緊接著第3季,中小企業資金需求就會慢慢浮現。

數據顯示,今年來國銀對中小企業放款餘額一路走跌,1月單月大減65.43億元,前二月減少了147.96億元、首季仍續減少6.96億元更創七年同期最大減額,前四月終於翻正、轉增加246億元,前五月增額更進一步擴大到814.6億元,連續兩個月「翻紅」,主因是5月單月放款大增568.7億元所致。

童政彰說,和第1季相較,5月放款增加幅度有拉出來,依照過去中小企業放款的發展軌跡,通常第2季緊接著第3季,中小企業資金需求就會慢慢浮現。他說,因為通常第1季中小企業廠商都會呈現觀望,包括接單、備料、或是庫存盤點,都是屬於盤整期,第2季就會陸續浮出放款需求。

中小企業資金需求真的在第2季開始回溫了嗎?銀行圈有不同看法。銀行主管說,中小企放款第2季會略為增加,有兩大主因,一、利率競價效應,各銀行急需去化滿手存款,國銀對中小企業放款利率開始下降。

二、5至6月資金調度需求浮現。5月中小企業戶有繳稅款需求,6月也有季底的資金調度,因此5至6月中小企業資金需求動能才會增加,是否真正恢復資金需求,仍需再做觀察。

【記者廖珮君/台北報導】據金管會統計,2023年前五月國銀對中小企業放款增加前五大,全部清一色都是民營銀行,反觀中小企業放款市占率近六成的八大公股行庫卻大減389億元、合計餘額降到5兆4,057億元。

就金融圈多家銀行長年觀察,部分民營銀行會為了維持資本適足率,尤其是當每逢「季底」的申報日時,都會減少對中小企業放款,這時候,中小企業放款需求就會流到公股行庫。

也因此,在此消彼長的牽動下,每年3月、6月、9月和12月季底日,公股行庫的中小企業放款餘額就會增加、民營銀行則會反向驟減,換言之,當逐月都與去年底(因基期墊高)比較時,公股行庫就會呈現衰退的狀況。

 
通膨降溫美元貶 台幣爆量狂升
編譯葉亭均、記者朱漢崙/綜合報導聯合報

美國公布六月消費者物價指數(CPI)年增百分之三,創兩年多來新低,市場預期美國聯準會今年可能只會再升息一次,帶動美元走貶,美元指數昨天盤中貶至十五個月以來最低,逼近失守一百大關;台幣則在熱錢大舉匯入帶動下爆量狂升一點五二角,昨收在卅一點○八六元,創逾半個月新高。

美元指數昨盤中貶至一百點三四,創二○二二年四月以來最低。分析師認為,隨著美國單獨激烈升息的預期減退,美元可能進一步貶值。ING外匯策略師透納指出,美元因為通膨數據不如預期的貶勢,可能是貶值循環的開端。

匯銀人士說,外資昨天匯入量不少,出口商見匯價持續走高,因此進場拋匯,台幣匯率昨天以卅一點一九元開出後迅速走升,盤中最高升抵卅一點○四二元。而在匯市交投熱絡帶動下,外匯市場爆出廿點四一億美元的大量。

 
熱錢湧入 台幣狂升1.52角
記者陳美君/台北報導經濟日報

美國通膨數據趨緩,激勵國內股市大漲,新台幣匯率昨(13)日狂升1.52角,收在31.086元,連三升並創半個月新高。因外資大舉匯入、出口商蜂湧拋匯,新台幣匯率盤中一度衝至31.042元、最多強升1.96角,買賣多股力道交錯,匯市一天就爆出20.41億美元的成交巨量。

匯銀主管指出,美國通膨降溫,美元指數迅速下挫,台股指數也站回萬七大關。儘管熱錢昨天有進有出,但匯入力道大於匯出,估計一日淨匯入逾8億美元。

由於出口商和外資一同站在拋匯方,使市場美元供給遠大於需求,中央銀行尾盤進場調節,終場新台幣以升值1.52角報收。過去三天,新台幣匯率從31.385元快速攀升至31.086元,累計升值2.99角。

匯銀主管說,美國公布6月消費者物價指數(CPI)年增3%,為兩年多新低,顯示通膨壓力已逐漸緩和,市場研判,聯準會7月就算再度升息1碼,也可能是最後一次升息。影響所及,國際美元大跳水、美元指數面臨100大關攻防戰,台股也跟進美股激漲。

中央銀行統計顯示,美元指數昨天重挫1.13%,在100附近震盪,非美貨幣全數強升,歐元昨天兌美元升值1.16%,台灣主要貿易對手國貨幣韓元也強升1.15%。韓元匯率目前約在1,274、為逾三周的高點。星元、日圓也強升,兌美元匯率昨天均升值0.86%,日圓兌美元匯價回到138.37,為近兩個月高點。

新台幣匯率昨天升值0.49%,強過人民幣升幅0.42%。人民幣兌美元昨天漲回7.1602,為逾三周高點。

 
券商公會反詐騙 揭露六手法
記者盧宏奇/台北報導經濟日報
近年詐騙手法多樣化,詐騙集團除了以電話、LINE或是簡訊招攬民眾加入投資群組,近期發現不肖人士冒用證券商名義的LINE官方帳號或是散布假冒的行動應用程式(APP)下載連結,並進一步進行詐取金錢。

為避免詐騙集團以「偽冒證券商名義假APP」的詐騙手法混淆視聽,證券商公會特別邀請元大證券、凱基證券及台新證券說明如何防範金融詐騙,以保障民眾權益。以下為三家證券商對相關問題的說明:

問:金融詐騙事件頻傳,常見手法有哪些類型?投資人該如何辨別?

答:元大證券分析,常見金融詐騙手法層出不窮,包括新股申購、偽造證券商官網、誘買香港仙股、偽稱證券商員工、社群/通訊軟體、電話/簡訊等等六大樣態。提醒投資人要仔細辨識詐騙手法,例如參與新股申購時,證券商不會要求將款項匯入私人帳戶;無法確定是否證券商官方網址、電話或任職員工時,先撥打客服專線查證;關閉LINE自動加入好友或邀請設定,避免收到來路不明的投資群組。

凱基證券表示,常見金融詐騙手法包括偽裝證券公司或有合作關係人士、以高獲利誘使加入群組或提供個資、偽冒網頁或APP連結等。建議投資人牢記「三不」加「三要」,意即不聽來源不明資訊、不加陌生投資群組、不用保證獲利App、投資平台,並且「要警覺」、「要查證」與「要報警」,讓投資更安心。

另外台新證券指出,偽造不實廣告誘導客戶辦理開戶、假冒證券商之名誘導客戶加LINE、偽造證券商APP等是近期常見誘騙手法,這些不實訊息主要透過通訊軟體、社群媒體、簡訊等管道進行傳播。台新證券不會發送郵件、簡訊或以電話、LINE、社群媒體等方式提供任何飆股、明牌等,也不會要求將款項劃撥或匯款到特定私人帳戶,建議有疑問洽詢所屬服務專員或撥打客服專線,亦可利用「165」反詐騙專線等方式查證。

問:詐騙集團偽造證券商假「APP」為新手法,投資人該如何防範?

答:元大證券指出,近期常接獲有不明人士盜用公司識別標誌成立假網站、冒用本公司名義的釣魚網站,或特別使用與「yuanta」近似的網域名稱,如「yuantas」、「yuantax」等意圖混淆投資人,誘騙點進該等網址,並竊取個資。

台新證券分析,詐騙集團手法是透過偽造一頁式的假APP下載頁面,乍看之下很像是App Store的下載頁面,再透過簡訊、通訊軟體、投資群組等管道發送頁面連結誘騙投資人下載假APP。

凱基證券表示,投資人只要在官方的APP下載平台,例如蘋果App Store,或是Android的Google Play,尋找證券商正式發行的APP即可。以凱基證券為例,包括APP在內所有的投資工具、系統都能在凱基證券官網客服中心看到正式的下載連結,可安心點選。

三家業者在此呼籲投資人應於合法證券商開立帳戶及交易,下載安裝APP請透過正式平台,點選連結前,先確認網址是否正確,也不要輕易填入證券、銀行帳號、密碼或個人資料,以免遭竊取或不法人士利用。如收到不明人士以簡訊、通訊或是社群軟體等提供非正式管道要求下載安裝的APP,請提高警覺,有任何疑慮建議透過客服專線確認。

 
銀行美元定存優利喊到7%
記者戴玉翔、夏淑賢、楊筱筠/台北經濟日報

隨著聯準會5月升息後步入尾聲,且市場預期年底前不至於降息,利率將會在高點持續一段時間,因應利差持續擴大,為搶搭升息末班車,擴大美元資金池水位,預期年底前力推美元存、放款將會是重點業務。

各銀行也紛紛加碼推出美元優利定存專案,其中,□豐銀行運籌理財One能戶以及卓越理財客戶,符合條件下,最高可以拿到7天期優惠利率7%美元存款,最低單筆承作門檻是5萬美元。

另外,兆豐銀行鎖定大戶,推出3個月期美元定存可享年利率5.12%的優惠,□豐銀最高也給出6個月期的5.2%美元高利定存。兆豐銀行表示,不論是保守型、穩健型或積極型的投資人,可趁美元利率來到高原期,將部分閒置資金配置在美元上,除了享有穩健利息收益外,也方便投資人日後靈活調度資金,建立美元部位。

兆豐銀行此次推出期間限定的美元優惠定存快閃活動,只要是兆豐銀行的理財客戶,就能至全台兆豐銀行分行臨櫃申辦,每筆定存最低承作金額為5萬美元,每一客戶承作總額最高為20萬美元,3個月期美元定存可享年利率5.12%的優惠,惟須留意資金來源限以其他銀行匯入或新存入的資金才可辦理,且期限到7月31日止,總額度為3,000萬美元,額滿即停止受理。

□豐銀推出第3季最新高利存款方案,針對高端財富管理客戶中,最高給出6個月期5.2%美元高利定存,單筆最低承作5萬美元、最高30萬美元。此外,□豐銀更給出目前市場最高的外幣定存利率,針對□豐銀行運籌理財One能戶以及卓越理財客戶,最高可拿到7天期優惠利率7%美元存款,最低單筆承作門檻同樣是5萬美元。

另外,台中銀行表示,目前市場上主流的美元定存專案為3個月及6個月,定存到期約落在第4季,客戶可因應市場變化轉為投資其他理財商品,資產配置更有彈性。為積極拓展數位客群,台中銀推出「歡慶70 FUN送美利」美元優利定存專案活動,9月28日前透過網路銀行及行動銀行,使用台幣帳戶結購轉外幣定存功能承作該專案,可享三大優勢:單筆最低起存金額只要美元1,000元(含)起、線上換匯享匯率優惠、最高優惠年利率1個月、3個月及6個月分別為4.3%、4.8%及4.9%,適合小資族入手。

 
蘋果秋季推新品 供應商吃補
記者蕭君暉/台北報導經濟日報
蘋果除了全力促銷MacBook系列、iPad系列與AirPods系列產品之外,規劃在9月推出新產品,最受矚目的就是將在秋季登場的iPhone 15系列,預期包括台積電(2330)、鴻海、欣興與華通等供應鏈廠商,也將同步受惠。

法人表示,這次iPhone 15主要改變在於晶片,其中,iPhone 15 Pro系列為A17晶片採用3奈米製程,受惠廠商包括台積電與日月光。至於充電接口,由Lightning改為Typc-C,受惠廠商包括鴻海、正崴與宣德。

在鏡頭方面,iPhone 15系列主鏡頭全面升級至4,800畫素,其中Pro Max長焦鏡頭改為六倍光學變焦潛望式,供應商為大立光與玉晶光。

 
超微、AMD助陣 宏□搶暑假商機
記者吳凱中/台北報導經濟日報

宏□(2353)衝刺暑期商機,新品上市一波波,旗下裸視3D電競筆電Predator Helios 3D 15 SpatialLabs近期在台上市。此外,宏□去年重返獨立顯卡市場後,昨(13)日宣布,首次與超微(AMD)合作推出全新電競獨立顯卡,採用AMD RDNA 3 架構、整合型AI功能加強運算效率,隨著新品陸續上市,為宏□第3季旺季營運增添柴火。

宏□去年宣示進軍顯卡市場,去年底在台發表第一張Predator BiFrost Intel Arc A770 OC獨立顯卡後,首次與超微合作推出全新電競獨立顯卡Predator BiFrost Radeon RX7600 8G 及 RX7600 8G OC,採用AMD RDNA 3 架構、整合型AI功能加強運算效率。

宏□也再度攜手英特爾(Intel)推出中階新品Predator BiFrost Intel Arc A750 8G OC,採用 Intel XeSS人工智慧影像升級技術,讓電競玩家有更多選擇。

宏□重返獨顯市場,主要考量擴張自身電競生態系。今年首季,市場就傳出宏□要與超微在獨顯市場合作,如今果然成真。目前宏□獨顯合作廠商已有英特爾、超微,預期隨著宏□業務的逐步擴張,未來也將與顯卡龍頭輝達(NVIDIA)合作。

此外,迎接暑期到來,宏□台灣近期也宣布將舉辦Acer Day暑期促銷暨一日店長全台巡迴活動,同步推出一系列消費性筆電、電競筆電、獨立顯卡及路由器等新品。其中,宏□近年主打的裸視3D電競筆電Predator Helios 3D 15 SpatialLabs近期在台上市。

 
訊息公告
 
本電子報著作權均屬「聯合線上公司」或授權「聯合線上公司」使用之合法權利人所有,
禁止未經授權轉載或節錄。若對電子報內容有任何疑問或要求轉載授權,請【
聯絡我們】。
  免費電子報 | 著作權聲明 | 隱私權聲明 | 聯絡我們