根據中經院公布的「2021年國人安心樂活享退調查」顯示,國人以股票作為投資理財工具的比重大幅提升,尤以年輕族群投資心態較以往更為主動積極。同時,國人ETF投資比例亦大幅增加。
為掌握台灣民眾在退休準備及財務需求的趨勢軌跡,了解國人是否已經妥善規劃退休生活,富邦投信自2017年開始委託中經院,針對不同世代在退休理財的態度規劃,進行「國人安心樂活享退調查」。
最新調查結果發現,不論未退休或已退休族群投資ETF比例皆逐年增加,未退休族群自2017年的1.96%快速成長至2021年的37.6%;已退休族群自2017年的1.44%增加至2021年的29.3%,顯示我國民眾對ETF投資商品接受程度越來越高,也讓不同主題的ETF商品更加具備市場潛力。
調查也發現,以股票為主要投資理財工具的比重與往年的調查結果相比大幅提升,尤其在年輕世代的增幅更加明顯;而以儲蓄險為主要理財工具的比重則出現下降趨勢,同樣以年輕族群減少幅度較為顯著。
此外,中經院指出,該份調查還發現,受到新冠肺炎疫情影響,景氣充滿不確定性,各項年金改革雖應持續進行,但勞保破產疑慮仍舊揮之不去,加上股市自2020年遭遇全球疫情及美股熔斷崩跌後,一路反彈往上攻高,股市成交量及新開戶人數皆大幅成長,都再再顯示國人更加重視投資理財,不能只靠政府退休金養老的意識已提高。
中經院表示,根據往年的「國人安心樂活享退」問卷調查結果,不論是已退休與未退休的國人,皆主要以「政府退休金」作為退休後的收入來源;然而,今年國人對政府退休金仰賴程度下降,尤其在未退休族群的反應發現,個人儲蓄為預期退休後主要收入來源占比達69.4%,其次為投資收入,占比52.9%,第三才是政府退休金,占比51.7%。
「2021年國人安心樂活享退調查」主要針對我國25歲以上民眾,在財務收支、退休準備、理財工具及預期偏好等四大面向,透過電話調查及網路問卷等方式進行抽樣分析。